AB’nin Rusya’yı kara para aklama riski taşıyan ülkeler listesine alması, bankacılık sektöründe zincirleme etki yarattı. Ermenistan ve Sırbistan başta olmak üzere birçok ülkedeki finans kuruluşları, ikincil yaptırım endişesiyle Rusya vatandaşlarının hesaplarını kapatmaya ve para transferlerini dondurmaya başladı.
Avrupa Birliği’nin Rusya’yı kara para aklama riski yüksek ülkeler listesine dahil etmesi, finans dünyasında somut karşılık buldu.
Ermenistan ve Sırbistan’daki bankalar, bu kararın ardından Rus kaynaklı hesapları ve para transferlerini bloke etmeye başladı.
RBK haber kuruluşunun avukatlar ve uluslararası iş danışmanlarına dayandırdığı bilgilere göre, birçok ülkedeki bankalar Rus müşteriler için ödeme koşullarını sıkılaştırdı.
Ermenistan ve Sırbistan’daki kredi kuruluşları, Ruslar için hesap açma taleplerini geri çeviriyor ve işlem yapmayı reddediyor.
Hesap açılışlarına ret kararı
Finans kuruluşları, bazı durumlarda hizmetleri ayrıntılı bir açıklama yapmaksızın, yalnızca “dahili uyum gereklilikleri” gerekçesiyle sonlandırıyor. Uygulama, daha önce açılmış hesapları da kapsıyor.
Söz konusu ülkelerde oturma izni, çalışma izni veya uzun süreli ikamet hakkı bulunan Rusya vatandaşlarının mevcut hesapları dahi kapatılıyor.
Denetimler Orta Asya’ya yayılıyor
O2 Consulting hukuk firması, denetimlerin yalnızca Ermenistan ve Sırbistan ile sınırlı kalmadığını bildirdi. Kazakistan, Tacikistan ve Umman’daki bankalar da işlemler üzerindeki kontrollerini daha kapsamlı hale getirdi.
Yeni şartlar, Rusya ile bağlantılı hem gerçek kişileri hem de tüzel kişileri etkiliyor. Bankalar, müşterilerden fonların kaynağını, transferlerin ekonomik amacını ve vergi durumlarını teyit etmelerini talep ediyor.
Uzmanlar, Rus vatandaşlarının kendi kişisel hesapları arasındaki para transferlerinin de askıya alındığını belirtiyor. Bazı vakalarda fonlar süresiz olarak donduruluyor.
Hukukçular, şartların ve denetimlerin sıkılaştırılmasını uluslararası düzenleyicilerden ve muhabir bankalardan gelen baskıya bağlıyor.
RBK‘ya konuşan kaynaklar, finans kuruluşlarının ikincil yaptırımlardan çekindiğini ve olası tehditleri proaktif olarak azaltmayı tercih ettiğini vurguladı.
Brüksel’in baskı stratejisi
Avrupa Birliği, aralık ayı başlarında Rusya’yı kara para aklama ve terörün finansmanı riski yüksek ülkeler listesine dahil etti. Bu karar; İran, Myanmar ve Kuzey Kore gibi ülkeleri içeren FATF kara listesinin Avrupa’daki yasal karşılığı niteliğini taşıyor.
Brüksel’in hamlesi; Ukrayna’daki savaşı sona erdirmek için yürütülen müzakereler sırasında Moskova üzerindeki baskının artırılmasını talep eden Kiev yönetimi, Avrupa Parlamentosu ve çeşitli Orta ve Kuzey Avrupa ülkeleri tarafından desteklendi.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), Rusya’nın Ukrayna’ya yönelik askeri harekatının ardından ülkenin üyeliğini askıya almıştı. Kurum, Rusya’yı gri veya kara listeye alma konusunu 2023 yılında gündeme getirmesine rağmen herhangi bir nihai karar almadı.
